Що таке маржинальний бонус? Відмінність від торгового бонусу — у цифрах

Чому це розрізнення особливо важливе сьогодні?

Тому що стандартною практикою на ринку є торговий бонус (trade bonus). Майже всі кампанії «%30», «%50», «%100 bonus», опубліковані глобальними брокерами, є торговими бонусами, прив'язаними до умов обсягу: бонус легко отримати, важко утримати, і в більшості випадків вартість перетворення його на доступний для виведення перевищує сам бонус.

Безумовний маржинальний бонус є рідкістю на ринку. Причина проста: брокер не має гарантії прямого доходу від обсягу з цього бонусу — він не змушує інвестора торгувати більше. Тому він зазвичай пропонується не як стандартна акція, а через певні партнерства.

Маржинальний бонус %20, визначений для рахунків Lite Finance, відкритих через FXPARTNER, є саме такою угодою: безумовний, без додаткових вимог та зобов'язань щодо обсягу. Це спеціальна можливість для турецьких інвесторів, яка випливає з офіційного партнерства FXPARTNER з Lite Finance, а не пропозиція, опублікована на загальнодоступній сторінці акцій брокера.

Налаштування: рахунок на 1.000 доларів, бонус %20

Усі наведені нижче розрахунки базуються на єдиному сценарії. Щоб спростити цифри, ми прийняли пару EUR/USD за 1,00 і взяли рівень stop out %20 — рівень stop out змінюється залежно від типу рахунку (у Lite Finance %20 для рахунку ECN, %50 для рахунку cent), перевірте свій рахунок у особистому кабінеті.

• –Інвестиція: 1.000 $. Ставка бонусу: %20 → 200 $.
• –Відкрита позиція: 0,5 лота EUR/USD, кредитне плече 1:100.
• –Застава, заблокована цією позицією: приблизно 500 $.
• –Рух на 1 pip при 0,5 lot: 5 $.

Сценарій A — Без бонусу

Ваш власний капітал становить 1.000 $, застава, заблокована позицією — 500 $. Оскільки stop out спрацьовує на рівні %20, ваш рахунок буде примусово закрито, коли власний капітал впаде до 100 доларів (500 $ × %20).

Тобто максимальний збиток, який ви можете витримати: 1.000 − 100 = 900 $. У піпсах: 900 ÷ 5 = 180 pip. Якщо позиція піде проти вас на 180 pip, рахунок закриється.

Сценарій C — Ті самі %20, але як торговий бонус

Тепер візьмемо ті самі 200 доларів як торговий бонус. Ваш баланс відображається як 1.200 $, і на перший погляд це виглядає привабливіше — зрештою, "більше капіталу".

Але щоб вивести ці 200 доларів, вам потрібно виконати вимогу щодо торгового обсягу. Множник змінюється від акції до акції; розглянемо поширений приклад: вимога проторгувати 1 lot на кожен 1 долар бонусу. Це означає 200 lot.

Яка вартість 200 lot? На рахунку зі спредом 1,8 pip вартість 1 стандартного lot становить приблизно 18 $. 200 × 18 = 3.600 $.

Тобто, щоб зробити бонус у 200 доларів доступним для виведення, вам потрібно сплатити 3.600 доларів торгових витрат. За таких умов бонус математично є недосяжним — і як тільки ви надсилаєте запит на виведення коштів, у більшості брокерів бонус та отриманий від нього прибуток анулюються.

Прочитайте множник вашої конкретної акції на сторінці умов і зробіть такий самий розрахунок. Зі зменшенням множника картина змінюється, але суть залишається тією ж: ціна торгового бонусу прописана у вимозі до обсягу.

Порівняння двох бонусів пліч-о-пліч

• –Куди додається — Маржинальний бонус: до маржинальної бази. Торговий бонус: до балансу.
• –Вимога щодо обсягу — Маржинальний бонус: відсутня. Торговий бонус: є, здебільшого на рівні кратному бонусу.
• –Що дає — Маржинальний бонус: запас стійкості до коливань (у наведеному вище прикладі 40 pip). Торговий бонус: видимість капіталу.
• –Кому належить прибуток — Маржинальний бонус: ваш прибуток накопичується на вашому власному балансі та доступний для виведення. Торговий бонус: прибуток, отриманий від бонусу, заблоковано до виконання вимоги щодо обсягу.
• –Вплив на поведінку — Маржинальний бонус: не змушує вас відкривати угоди. Торговий бонус: змушує гонитися за обсягом і відкривати угоди навіть тоді, коли ваша стратегія не дає сигналу.
• –Спільна риса — Обидва не є реальними готівковими коштами для виведення. Маржинальний бонус може бути списаний з рахунку під час виведення; торговий бонус анулюється при запиті на виведення.

Кому корисний маржинальний бонус?

• –Для свінг-трейдерів із широкою відстанню stop loss: додаткова маржинальна частка знижує ризик передчасного закриття позиції при звичайній коливальності.
• –Для тих, хто працює з невеликим капіталом: на рахунках у діапазоні 500-2.000 доларів відстань до stop out і без того вузька; додаткові %20 маржі в цьому діапазоні пропорційно роблять найбільшу різницю.
• –Для тих, хто утримує позиції під час виходу новин: раптові розширення спреду та прослизання миттєво знижують рівень маржі. Додаткова маржа слугує буфером під час таких різких рухів.
• –Кому це не підійде: інвестору, який трактує бонус як "можу відкрити більше лотів". Розрахунок вище чітко це демонструє.

Чотири питання, які слід поставити перед участю

• –Бонус додається до маржі чи до балансу? Це єдине питання визначає, з яким саме бонусом ви маєте справу.
• –Чи є вимоги щодо обсягу? Якщо ні, це дійсно безумовний маржинальний бонус; якщо є, як би він не називався, це торговий бонус.
• –Чи можна вивести прибуток, отриманий завдяки бонусу, чи він заблокований?
• –Що відбувається з бонусом під час виведення коштів? У маржинальних бонусах бонус зазвичай списується пропорційно до суми виведення — це нормально, але про це потрібно знати заздалегідь.

Ексклюзивний маржинальний бонус %20 від FXPARTNER

На рахунках Lite Finance, відкритих через FXPARTNER, цей бонус нараховується безумовно та без будь-яких вимог: %20 від унесеної вами суми додається до маржі, зобов'язань щодо торгового обсягу немає, а ваш прибуток накопичується на вашому власному балансі. Сценарій B вище — це саме розрахунок цієї акції.

Повний огляд типів рахунків Lite Finance, структури комісій, умов виведення коштів та регуляторного статусу — включно з регуляторними слабкими місцями — доступний на нашій сторінці огляду брокера. Привабливість бонусу не повинна замінювати ваші критерії оцінки брокера: вибір брокера здійснюється на основі регуляції, витрат, платформи та виведення коштів.

Цей контент призначений виключно для загального інформування і не є інвестиційною порадою. Торгівля з кредитним плечем пов'язана з високим ризиком, і ви можете втратити весь свій капітал. Умови акції можуть змінюватися; підтвердьте актуальні умови перед участю.