"%100 бонус на депозит" — це найефективніша маркетингова фраза в цій індустрії і водночас найбільш неправильно зрозуміла. Більшість нових інвесторів вважають бонус грошима, доданими до балансу. Це не так. Бонус — це умовний маржинальний кредит, який не можна вивести до виконання певних умов.
Цей матеріал не прив'язаний до бренду — описана механіка працює однаково у майже кожного брокера, який надає бонуси. Щоб зробити приклади конкретнішими, ми використовуємо типи бонусів, опубліковані LiteFinance, але цифри періодично змінюються; перед участю прочитайте актуальні умови на офіційному сайті брокера.
Що саме являє собою бонус?
Бонус — це сума, яка включається в розрахунок маржі вашого рахунку, але не включається до балансу, доступного для виведення. Коли ви вносите 500 доларів і отримуєте %100 бонус, ви бачите 1.000 доларів у терміналі; з цих 1.000 доларів 500 — ваші, а 500 — умовний внесок брокера.
Єдине конкретне, що це вам дає — це більший маржинальний простір: при тому ж розмірі позиції ви пізніше отримаєте маржин-колл. Чого він не дає, так це потенціалу прибутку — бонус не збільшує дохід від ваших позицій, він лише дозволяє відкривати більші позиції. Різниця між цими двома речами пояснює, чому бонус є множником ризику.
Типи, які часто зустрічаються у LiteFinance: %30 бонус на депозити понад 50 доларів і %100 бонус за промокодом на депозити понад 100 доларів. Бонуси зазвичай дійсні протягом 6 місяців і мають максимальну граничну суму.
Як розраховується вимога щодо обсягу торгів?
Щоб бонус (і в більшості випадків прибуток від бонусу) став доступним для виведення, ви повинні виконати певний торговий обсяг. Цей обсяг виражається в лотах і зазвичай розраховується з використанням коефіцієнта, прив'язаного до суми бонусу.
Наведений нижче приклад — це не реальна умова акції, а розрахунок, створений для демонстрації механіки. Прочитайте коефіцієнт вашої акції на сторінці умов і зробіть такий самий розрахунок.
- –Припущення: ви внесли 500 доларів і отримали 500 доларів бонусу з %100 бонусом. Припустимо, акція встановлює вимогу торгівлі в 1 лот на кожен 1 долар бонусу.
- –Необхідний обсяг: 500 лотів. 500 стандартних лотів у EUR/USD означають номінальний торговий обсяг у 50 мільйонів доларів.
- –Вартість цього обсягу: на рахунку зі спредом 1.8 pip приблизно 18 доларів за лот × 500 лотів = 9.000 доларів торгових витрат.
- –Результат: щоб зробити бонус у 500 доларів доступним для виведення, вам потрібно сплатити 9.000 доларів витрат. За таких умов бонус математично є чимось недосяжним.
- –Зробіть той самий розрахунок для кампанії з низьким коефіцієнтом — наприклад, 0,1 лота на кожен 1 долар бонусу — і цифра знизиться до 50 лотів, а витрати — до 900 доларів. Рішення повністю кроється в коефіцієнті.
Прихована вартість бонусу: зміна поведінки
Справжня ціна вимоги щодо обсягу — це не спред, який ви платите, а поведінка, до якої вона вас штовхає. Інвестор, який намагається виконати вимогу, відкриває угоди навіть тоді, коли його стратегія не дає сигналу — тому що його метою тепер є не якісна торгівля, а накопичення лотів.
Це один із найсистематичніших способів обнулити рахунок на forex, і причиною є не сам бонус, а стимул, який він створює. Якби той самий інвестор не отримав бонус, він робив би 10 угод на місяць; з бонусом він робить 60 угод, і очікувана вартість цих 50 додаткових угод є негативною.
Друга прихована вартість: у більшості брокерів бонус анулюється при запиті на виведення коштів. Тобто, якщо ви захочете вивести гроші, коли на вашому рахунку є активний бонус, ви втратите бонус і в більшості випадків прибуток, отриманий від нього. Для того, кому терміново потрібні готівкові кошти, це реальна втрата.
Коли бонус має сенс?
Бонус не завжди є чимось поганим — якщо правильно прочитати умови, він працює у певних ситуаціях.
- –Якщо умова близька до обсягу, який ви все одно плануєте виконати. Для того, хто здійснює операції на 40 лотів на місяць, умова у 50 лотів є досяжною метою без зміни своєї поведінки.
- –Якщо ви плануєте не виводити бонус, а використовувати його лише як маржинальний буфер — і не дозволяєте цьому буферу спонукати вас до збільшення позицій.
- –Якщо термін дії бонусу (зазвичай 6 місяців) відповідає вашому звичайному темпу торгівлі.
- –І в будь-якому разі: якщо бонус не є причиною вибору брокера. Вибір брокера здійснюється на основі регулювання, витрат, платформи та виведення коштів; бонус не компенсує жоден із цих чотирьох чинників.
П'ять рядків, які слід прочитати в умовах бонусу
- –Множник обсягу: скільки лотів на кожен 1 долар бонусу? Ця єдина цифра визначає, чи є бонус доступним для отримання.
- –Які інструменти враховуються в обсяг? У деяких акціях враховуються лише певні валютні пари або позиції, утримувані довше певного часу.
- –Який ліміт бонусу? Навіть якщо відсоток здається великим, абсолютний ліміт часто є низьким.
- –Який термін дії? Коли термін закінчується, бонус і в більшості випадків прибуток, отриманий від нього, анулюються.
- –Чи скасовує запит на виведення коштів бонус? Майже завжди так — але не робіть припущень, не побачивши точного формулювання умови.
Резюме
Бонус — це не безкоштовні гроші, а умовний маржинальний кредит, і його реальна вартість прописана в вимозі щодо обсягу. Коли ви розраховуєте цю вимогу в лотах і переводите її у торговельні витрати, ви чітко бачите, у скільки вам обходиться бонус — і в більшості акцій ця цифра більша за сам бонус.
Обираючи брокера, орієнтуйтеся не на бонус, а на чотири основні критерії: регулювання, витрати, платформа та виведення коштів. У рейтингах брокерів FXPARTNER кожен брокер оцінюється саме за цими чотирма критеріями. Цей контент призначений лише для загального інформування і не є інвестиційною порадою.
Найкращі 5 брокерів
01XM Global
9.5ІндексXM Global
- Мін. інвестиція
- $5
- Кредитне плече
- 1:1000*
02Lite Finance
9.2ІндексLite Finance
- Мін. інвестиція
- $10
- Кредитне плече
- 1:1000*
03FxPro
9.1ІндексFxPro
- Мін. інвестиція
- $100
- Кредитне плече
- 1:2000*
04MultiBank Group
9.0ІндексMultiBank Group
- Мін. інвестиція
- $50
- Кредитне плече
- 1:1000
05AvaTrade
8.9ІндексAvaTrade
- Мін. інвестиція
- $100
- Кредитне плече
- 1:400*
Спонсорські посилання. Рейтинг базується на балах FXPARTNER Index, що формуються за критеріями регулювання, витрат, платформи та виведення коштів; партнерський дохід не впливає на рейтинг.